為替ヘッジってナニ？

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おはようございます、川畑です！

ご愛読ありがとうございます。

悩みがあるから人なのですが
できれば、悩みから解放されたい……

続きは編集後記で。

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　１ 為替ヘッジってナニ？
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投資信託を選ぶときに
同じ名前の投信でも(為替ヘッジあり)と書いてあるモノと
書かれて無いモノがあります。


為替ヘッジっていったい何でしょう？



例えば外国の株を購入する場合
日本円で買うのではなく、米ドルで購入します。

換金時に購入したときよりも円が上がっている、
いわゆる円高の場合、損失が発生してしまいます。

この損失が「為替差損」です。

この為替による損失を避けることを
為替ヘッジと言います。

実際には、一定の為替レートで円に戻す予約をします。
そうすることで、為替差損を回避するのです。

為替の予約をするわけですから
為替ヘッジを行うには、手数料がかかります。

国内の投資信託の場合
円で買って、円で換金するわけですから
手数料を支払ってでも、換金時に損をしたくない場合は
為替ヘッジがあったほうが良いワケです。

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　２ 為替ヘッジが無い場合はどうなるの？
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じゃあ、為替ヘッジはつけた方が良いのでしょうか？

逆に為替ヘッジが無い場合も考えてみましょう。

例えば、円高のときに外貨資産の比率が多い
投資信託を購入します。

その後、円安になったときに換金すれば
為替差益が受け取れます。

為替ヘッジが無いほうが、儲かることもあるのです。


ただし

為替差損になるのか、為替差益になるのか
未来の予測は誰もわかりません。

私は、積立投資をする場合は
為替ヘッジが無くても良いと考えます。

長期間積立するのでしたら、その間に
為替が上がったり、下がったりしますので
結果的には平均値に落ち着くからです。


ですが、一括で購入する場合や
使う時期が決まっている場合などは

保険という意味でも、為替ヘッジはあったら
ウレシイくなるリスク・ヘッジなのです。

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■編集後記

人間生きていると、いろいろ悩みがあります。
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